去年,全球市场动荡加剧,黑天鹅事件频发,市场波动和投资难度加大。
但从高净值人群的资产配置倾向可以看出,财富管理和投资的理念愈加成熟,愈加着眼于财富长期稳健增长与长期市场趋势。
高净值人群的投资行为更为理性的背景下,私募投资越来越受到高净值人士的青睐。
2011年以来的十年之间,私募基金企业注册量呈波动增长趋势。
数据显示,2011年共注册私募基金企业92家;2017年的注册量达到了小高峰,共3681家,同比增长93.3%;2022年共注册5672家,同比增长139%,是十年来注册量最高的一年。
究竟私募基金为何会备受高净值群体青睐,下文将一一说明。
01.
为什么要选择私募基金?
为什么会有越来越多的人选择私募?有以下几个原因。
第一,私募聚集了投资界的尖子生。
很多私募基金的基金经理出身于公募基金,属于在市场磨砺后出来自主创业的尖子生。
如果过往业绩表现一般,是不敢轻易“下海”,从公募基金跳槽到私募基金公司的。
毕竟公募基金可以公开宣传、推介,具备一定品牌效应,也有多渠道合作的基础,产品不愁卖。
而私募基金如果没有过硬的实力,基金经理过往业绩不够亮眼,很可能无法完成规定金额的募集。
作为“尖子生”才有资格跳槽到私募基金,也才有能力在摆脱各种限制后取得超额收益。
第二,私募无仓位限制。
股票型公募基金有80%股票仓位限制,也就是说就算不是满仓,至少也有八成仓位。
私募基金则无仓位限制,在高风险区域,基金可减仓甚至空仓等待时机。
第三,私募风险管控更敏感。
公募基金几乎没有设立预警线、平仓线,投资过程中风险需要投资人自担。
私募基金往往会设立警戒线及平仓线,有效控制投资风险。
第四,私募追求绝对收益。
公募基金面对的是所有社会大众,所以一定要严监管,追求安全性。
而私募基金更加灵活,能够追求更多超额收益。
第五,私募是优质的资产。
私募基金设置有“封闭期”,通常为三年到十年不等。
时间是投资最好的朋友,很多高成长性的公司需要时间孵化,更多的时间能让企业的价值更好地发挥。
同时,“封闭”也减少了投资人“追涨杀跌”的不良习惯。
历史上所有伟大的投资者都是时间的朋友,典型例子是美国的股神巴菲特、菲利普·费雪等。
他们都是在漫长的投资中,依靠坚定的意志获取超额收益。
前者获得了稳定的年化20%收益,靠着复利成为世界投资大师;后者在数十年投资中,强调不要把精力花在赚许多次小钱上,许多投资的收益高达数百倍。
这就是时间的价值。
02.
用时间换空间
对于许多股民而言,钱只是不断的变成某只股票,经历短暂的持有后,在盈利十数个点后就抛出。
往往收益还不稳定,经常会有股票被“套牢”。
这不是真正的资产配置,只是短线的博弈与投机。
很多投资者将这种习惯带到了公募基金投资上,由于公募基金的仓位限制,往往在“高位”需要抛出避险。
所以在交易行为上,很多投资人也把公募基金当做“稳健”的股票,不断的“高抛低吸”,赚取交易差价。
殊不知,高昂的手续费以及时间的浪费正在消耗掉一轮不错的行情。
我们可以多一点耐心,将基金作为一项优质的资产,长期持有。
去年7月,前证监会主席肖钢发文指出:长期以来,在资本市场建设中,重公募,轻私募。
应以需求为导向、以竞争为基础、以创新为引领,努力实现从公募到私募的转变。
在弥补公募短板的同时,大力发展私募市场。
凡是过往,皆为序章。
展望未来,尽管我国资本市场还有很长的路要走,但坚信私募基金定会成为资本市场一股重要的建设力量。
来源: 鸿坤财富。
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